Ein Beitrag von Daniel Andemeskel, Head of Innovation Management bei Universal-Investment Group und Gründer und Geschäftsführer von UI Enlyte
„Stellen Sie sich eine Welt vor, in der Sie investieren können, als würden Sie online Bücher kaufen – einfach, sicher, effizient“, beginnt Daniel Andemeskel, Leiter des Innovationsmanagements der Universal-Investment Group und Gründer und Geschäftsführer von UI Enlyte, einer End-to-End-Anlageplattform für digitale Vermögenswerte.
In der heutigen traditionellen Anlageverwaltungsbranche mag diese Vision utopisch klingen, da die traditionellen Anlagemethoden weit von dieser reibungslosen Idee entfernt sind, mit ein paar Klicks online zu investieren. Wie Andemeskel ausführt, kämpft die derzeitige Finanzdienstleistungsbranche mit „siloisierten“ oder getrennten Prozessen, was zu langwierigen, papierlastigen Finanzaktivitäten führt. Diese isolierten Dienstleistungen führen zu weiteren Komplikationen, wie z. B. mühsamen Prozessen für die Kunden, Investitionsmöglichkeiten, die nicht ihren Bedürfnissen entsprechen, oder keinem Zugang zu nicht fungiblen Anlageklassen in die investiert werden kann.
Andere Branchen haben diesen digitalen Wandel bereits vollzogen oder sind dabei, ihn zu vollziehen, und es gibt keinen Grund, warum die Finanzdienstleistungsbranche nicht nachziehen sollte. Dank neuester innovativer Technologien wie Blockchain, Big Data und künstlicher Intelligenz wird diese digitale Investmentzukunft immer mehr zur Realität.
Blockchain ist einer der wichtigsten Faktoren für die kontinuierliche Innovation in der Finanzbranche. Sie ist die grundlegende Technologie hinter digitalen Vermögenswerten wie Kryptowährungen, NFTs (nicht fungible Token) und tokenisierten Finanzanlagen. Sie bietet eine dezentralisierte Infrastruktur für die Ausgabe und Verteilung digitaler Vermögenswerte und reduziert gleichzeitig die silobasierten Prozesse der konventionellen Welt. Finanzdienstleister und ihre Kunden profitieren von der operativen Effizienz einer digitalen, Blockchain-basierten Infrastruktur. Die Vorteile dieser neuen Technologie ermöglichen es Plattformanbietern wie UI Enlyte, ihren Kunden einen einfacheren, sichereren und effizienteren Anlageprozess zu ermöglichen.
In den letzten Jahren sind die Adoptionsrate und die Marktgröße des Marktes für digitale Vermögenswerte schnell gestiegen. Die wichtigste Gruppe der digitalen Vermögenswerte, die Kryptowährungen, erreichte Anfang November 2021 einen Wert von 2,8 Billionen Euro. Mit einer kumulativen durchschnittlichen Wachstumsrate von über 155 Prozent in den letzten vier Jahren erweisen sich Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte als die am schnellsten wachsenden Vermögenswerte der Geschichte. Es sind die Möglichkeiten, die mit dieser Technologie einhergehen, die dieses enorme Wachstum vorantreiben und zu einer reibungslosen Investmentindustrie führen sollen.
Mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 700 Milliarden Euro ist Universal-Investment eine der führenden europäischen Fondsdienstleistungsplattformen und Super ManCos. Die Einführung einer Anlageplattform für digitale Vermögenswerte unterstreicht die Position der UI-Gruppe als Innovator in der Fondsdienstleistungsbranche und verdeutlicht das Potenzial von Investitionen mit der End-to-End-Anlageplattform für digitale Vermögenswerte UI Enlyte. UI Enlyte ist eine regulierungskonforme institutionelle Anlageplattform für digitale Vermögenswerte, die den gesamten Anlageprozess für digitale Vermögenswerte vollständig digital auf einer Plattform abdeckt – vom Onboarding der Kunden über die Ausgabe digitaler Vermögenswerte bis hin zur Verwaltung und Berichterstattung. Mit dieser One-Stop-Shop-Lösung können Fondspromotoren, Vermögensverwalter und Investoren ihr Geschäft ausbauen, indem sie die Vorteile der Blockchain- Technologie nutzen, sei es als End-to-End- oder als White-Label-Lösung. Das
Dienstleistungsangebot von UI Enlyte umfasst Security Token Offerings (STOs), eine Krypto- Custody-Lösung, die bis zu 20 Prozent Krypto-Exposure in traditionellen §284-Fonds aufbaut, sowie tokenisierte Fondsanteile. Nachdem UI Enlyte Anfang des Jahres das ISO 27001-Zertifikat erhalten hat, bieten alle Angebote eine marktführende zertifizierte Sicherheit.
Da alles, was einen Wert hat, tokenisiert oder digitalisiert und auf die Blockchain gestellt werden kann, ist Enlyte in der Lage, Kunden und Anlegern eine größere Diversifizierung zu bieten. Sobald das regulatorische Umfeld es zulässt, „ist es das mittelfristige Ziel von Enlyte, digitale Fonds zu schaffen, die aus zahlreichen digitalen Vermögenswerten bestehen, anstatt nur eine einzige Investition in eine Art von Vermögenswerten zu haben“, sagte Andemeskel.
Weitere Vorteile sind, dass Kunden und Anleger in transparente ESG-Assets investieren können, was eine achtsame Investitionsreise ermöglicht. Andemeskel glaubt, dass dies sogar noch weiter gehen wird: „Eine vernetztere und integrativere Welt, in der ein Bauer irgendwo in Südasien, Afrika oder Südamerika seine Produkte direkt anbieten kann, indem er seine Investition oder seine Ernte und seine Produkte auf der Blockchain ausstellt, und auf der anderen Seite der Welt kann jeder direkt in sie investieren.“
Durch die Möglichkeiten der Blockchain und diese Ideen machen Plattformen wie UI Enlyte die Investition so einfach wie den Online Kauf eines Buches – einfach, sicher und effizient.
Ursprünglich erschienen auf Business Reporter